Fragen und Antworten Kontoabschluss und Steuerbescheinigung

Hier erhalten Sie Antworten auf die wichtigsten Fragen zu den aktuellen Themen:

    Fragen zu Kontoabschluss und Steuerbescheinigung

    • Was ist ein Kontoabschluss?
      Der Kontoabschluss wird jährlich erstellt und zeigt eine Übersicht über die Jahresanfangs- und Jahresschlussstände Ihrer Konten sowie über die erhaltenen Zinsen. Gleichzeitig dient er als formaler Rechnungsabschluss. Wir bitten Sie, Ihren Kontoauszug auf Richtigkeit zu prüfen. Sollten Sie Einwände zu Ihrem Kontoabschluss haben, wenden Sie sich bitte innerhalb einer Frist von 6 Wochen an unseren Kundenservice unter kundenservice@moneyou.de.
    • Bekomme ich bei MoneYou einen Kontoabschluss, ab wann und wie?
      Für alle Kunden wird ein Kontoabschluss zum Ende eines jeden Kalenderjahres erstellt. Den Kontoabschluss können Sie bis Ende Februar 2014 downloaden. MoneYou informiert Sie per E-Mail, sobald der Kontoabschluss auf Ihrer persönlichen Seite bereitsteht. Bitte melden Sie sich auf Ihrer persönlichen Seite an und folgen Sie dann den Menüpunkten‚ Jahresbescheinigungen‘ > ‚Kontoabschluss‘.

       

    • Bekomme ich den Kontoabschluss, wenn ich im Laufe des Jahres meine Konten geschlossen habe?

      Wenn Sie im Laufe des Jahres Ihr Tagesgeldkonto schließen und Ihre Kundenbeziehung beenden, können Sie den Kontoabschluss und Ihre Steuerbescheinigung während der Auflösung Ihrer Kundenbeziehung öffnen und ausdrucken oder auf Ihrem Computer abspeichern.

      Haben Sie im Laufe des Jahres Ihre Konten geschlossen, sind aber weiterhin MoneYou Kunde? Dann können Sie sich wie bisher zu Beginn des neuen Jahres auf Ihrer persönlichen Seite einloggen und den Kontoabschluss ausdrucken oder downloaden.

    • Ab wann kann ich den Kontoabschluss herunterladen?

      Der Kontoabschluss steht bis Ende Februar 2014 auf Ihrer persönlichen Seite zum Download bereit. Über den genauen Zeitpunkt informieren wir Sie per Mail. Bitte melden Sie sich auf Ihrer persönlichen Seite an und folgen Sie dann den Menüpunkten ‚Jahresbescheinigungen‘ > ‚Kontoabschluss‘. Der Kontoabschluss bleibt dauerhaft auf Ihrer persönlichen MoneYou Seite sicht-und druckbar.

    • Wie kann ich den Kontoabschluss ausdrucken oder herunterladen?
      Melden Sie sich auf Ihrer persönlichen Seite bei MoneYou an, gehen Sie im Menü zu 'Jahresbescheinigungen ' und klicken Sie auf 'Kontoabschluss'. Der Kontoabschluss steht dort als PDF-Datei bereit, die Sie öffnen und ausdrucken oder auf Ihrem Rechner abspeichern können.
    • Wie setzen sich die Zinsen auf dem Kontoabschluss zusammen?

      Bei der Zusammensetzung der Zinsen auf dem Kontoabschluss ist zu unterscheiden zwischen Buchungsdatum und Wertstellung (Valuta) sowie zwischen Bruttozinsen (ohne Steuerabzug) und Nettozinsen (mit Steuerabzug).

      Der Kontoabschluss enthält alle Zinszahlungen, deren Wertstellung (Valuta) im entsprechenden Jahr lagen, d. h. die Zinsen für das 1. - 3. Quartal des Abschlussjahres sowie die Zinsen für das 4. Quartal des Vorjahres. Die Zinszahlung für das 4. Quartal des Abschlussjahres z.B. für Ihr Tagesgeld ist nicht enthalten, da diese Zinszahlung mit Wertstellung 01.01. des Folgejahres erfolgt. Zu Ihrer Information haben wir Zinszahlungen mit Valuta 01.01. des Folgejahres zusätzlich aufgelistet.

      Darüber hinaus sind die im Kontoabschluss ausgewiesenen Zinsen vor Abzug von Steuern angegeben. Die ggfs. einbehaltenen Steuern entnehmen Sie bitte Ihren Kontoauszügen bzw. der Steuerbescheinigung.

    • Der Saldo auf dem Kontoabschluss stimmt nicht mit der Übersicht auf der persönlichen Seite überein. Wie ist das möglich?
      Der Kontoabschluss enthält alle im Kalenderjahr tatsächlich gebuchten Zinsen; das bedeutet alles Zinszahlungen, deren Wertstellung (Valuta) im Kalenderjahr lagen. Dies sind die Zinsen für das 1. - 3. Quartal des Abschlussjahres sowie die Zinsen für das 4. Quartal des Vorjahres. Die Zinszahlung für das 4. Quartal des Abschlussjahres z.B. für Ihr Tagesgeld ist im Kontoabschluss nicht enthalten, da diese Zinszahlung mit Wertstellung 01.01. des Folgejahres erfolgt.
    • Die Zinsen auf dem Kontoabschluss stimmen nicht mit den Zinsen auf der Jahressteuerbescheinigung überein. Wie ist das möglich?
      Die Zinsen auf der Jahressteuerbescheinigung setzen sich aus den erhaltenen Zinsen für das gesamte Kalenderjahr zusammen. Das sind die Zinsen für alle Quartale des entsprechenden Jahres. Die Zinsen auf dem Kontoabschluss setzen sich aus den tatsächlich gebuchten Zinsen für das gesamte Kalenderjahr zusammen. Da die Zinsen für das 4.Quartal eine Wertstellung (Valuta) am Beginn des neuen Jahres haben, sind auf dem Kontoabschluss die Zinszahlungen des 1. - 3. Quartals des Abschlussjahres sowie die Zinsen für das 4. Quartal des Vorjahres enthalten.
    • Kann ich den Kontoabschluss per E-Mail zugesandt bekommen?
      Aus Datenschutzgründen ist es nicht möglich, den Kontoabschluss als Anhang in einer E-Mail zu versenden. Sie können Ihren Kontoabschluss über Ihre persönliche Seite bei MoneYou öffnen und ausdrucken oder auf Ihrem Computer abspeichern. Melden Sie sich auf Ihrer persönlichen Seite bei MoneYou an, gehen Sie im Menü zu ' Jahresbescheinigungen ' und klicken Sie auf 'Kontoabschluss'.
    • Bis wann bleibt der Kontoabschluss bzw. die jährliche Steuerbescheinigung auf der persönlichen Seite sichtbar?
      Der Kontoabschluss bzw. die jährliche Steuerbescheinigung bleiben immer auf Ihrer persönlichen Seite sichtbar.
    • Die Tagesgeldzinsen für das letzte Quartal des Jahres sind nicht im Kontoabschluss enthalten, wohl aber in der Steuerbescheinigung für dieses Jahr. Stimmt da etwas nicht?
      Es ist alles in Ordnung. Die Zinsen für das letzte Quartal für Ihr Tagesgeld werden zwar am 31.12. in diesem Jahr gebucht, jedoch mit der Wertstellung (Valuta) am 01.01. des nachfolgenden Jahres. Aus diesem Grund werden die Zinsen erst im Kontoabschluss des nachfolgenden Jahres ausgewiesen. Steuerlich gehören diese Zinsen jedoch in dieses Jahr. Sie werden gemäß den geltenden steuerlichen Vorschriften in der Steuerbescheinigung für dieses Jahr ausgewiesen und ggf. auch auf einen erteilten Freistellungsauftrag in diesem Jahr in voller Höhe angerechnet.
    • Was ist die jährliche Steuerbescheinigung?
      Die jährliche Steuerbescheinigung enthält die steuerlich relevanten Daten Ihrer Konten bei MoneYou. Sie benötigen diese Bescheinigung, falls Sie im Rahmen Ihrer Steuererklärung die Anlage KAP einreichen. In diesem Fall drucken Sie die Steuerbescheinigung aus und senden Sie sie zusammen mit Ihrer Steuererklärung an Ihr zuständiges Finanzamt.
    • Bekomme ich bei MoneYou eine jährliche Steuerbescheinigung, ab wann und wie?

      Für alle Kunden wird eine Steuerbescheinigung zum Ende eines jeden Kalenderjahres erstellt. Die Steuerbescheinigung können Sie bis Ende Februar 2014 downloaden. MoneYou informiert Sie per E-Mail, sobald die jährliche Steuerbescheinigung auf Ihrer persönlichen Seite bereitsteht. Bitte melden Sie sich auf Ihrer persönlichen Seite an und folgen Sie dann den Menüpunkten ‚Jahresbescheinigungen‘ > ‚Steuerbescheinigung‘

    • Bekomme ich eine jährliche Steuerbescheinigung, wenn ich im Laufe des Jahres meine Konten geschlossen habe?

      Wenn Sie im Laufe des Jahres Ihr Tagesgeldkonto schließen und Ihre Kundenbeziehung beenden, können Sie Ihre Steuerbescheinigung während der Auflösung Ihrer Kundenbeziehung öffnen und ausdrucken oder auf Ihrem Computer abspeichern.

      Haben Sie im Laufe des Jahres Ihre Konten geschlossen, sind aber weiterhin MoneYou Kunde? Dann können Sie sich wie bisher zu Beginn des neuen Jahres auf Ihrer persönlichen Seite einloggen und die Steuerbescheinigung ausdrucken oder downloaden.

    • Wie erfolgt die steuerliche Anrechnung der Zinsen für ein Festgeldkonto ?
      Am Ende der Laufzeit eines Festgeldes werden die Zinsen berechnet und gutgeschrieben. Falls Steuern anfallen, werden diese dann einbehalten und abgeführt und der verbleibende Zins wird netto ausgeschüttet oder wieder angelegt (wie von Ihnen beim Einrichten angegeben). Haben Sie einen Freistellungsauftrag eingerichtet, dessen Betrag höher ist als die aufgelaufenen Zinsen, wird keine Abgeltungssteuer (ggf. jedoch Kirchensteuer) einbehalten und abgeführt.
    • Informiert MoneYou das Finanzamt?
      MoneYou informiert die Finanzbehörden in dem Maße, in dem wir dazu gesetzlich verpflichtet sind. So wird z.B. das Bundeszentralamt für Steuern über die jährliche Summe des in Anspruch genommenen Sparerfreibetrages informiert.

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