Ihre Jahresenddokumente 2020 stehen bereit

Zum Abruf der Dokumente loggen Sie sich bitte ein und klicken auf Ihren Namen in der rechten oberen Ecke Ihres Bildschirms. Gehen Sie dann zu „Jahresbescheinigungen“.

 Liebe Kunden,

auf dieser Seite finden Sie Antworten auf die wichtigsten Fragen zur Jahressteuerbescheinigung und zum Kontoabschluss für das Jahr 2020.

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Fragen zur Steuerbescheinigung

Was ist die jährliche Steuerbescheinigung?

Die jährliche Steuerbescheinigung enthält die steuerlich relevanten Daten Ihrer Konten bei Moneyou. Sie benötigen diese Bescheinigung, falls Sie im Rahmen Ihrer Steuererklärung die Anlage KAP einreichen. In diesem Fall drucken Sie die Jahressteuerbescheinigung aus und senden Sie sie zusammen mit Ihrer Steuererklärung an Ihr zuständiges Finanzamt.

Bekomme ich bei Moneyou eine jährliche Steuerbescheinigung, ab wann und wie?

Für alle Moneyou Kunden wird eine Jahressteuerbescheinigung zum Ende eines jeden Kalenderjahres erstellt. Sie erhalten Ihre Steuerbescheinigung für 2020 im ersten Quartal 2021. Moneyou informiert Sie per E-Mail, sobald die jährliche Steuerbescheinigung für Sie bereitsteht.

Als Tagesgeld-, Festgeld- oder Fondskunde melden Sie sich auf Ihrer persönlichen Seite an und folgen dann den Menüpunkten „Jahresbescheinigungen“ / „Steuerbescheinigung“.
Moneyou Go Kunden erhalten die Jahressteuerbescheinigung in der App unter „Einstellungen“ / „Kontoauszüge herunterladen“ / „jährliche Steuerbescheinigung“.

Sollten Sie 2020 Ihre Moneyou Tages- und Festgeldkonten und Depots schließen, haben Sie sofort die Möglichkeit, Ihre Steuerbescheinigung herunterzuladen, bevor Sie die Kundenbeziehung mit Moneyou beenden. 
Wenn Sie als Moneyou Go Kunde Ihr Konto 2020  schließen, erhalten Sie die Steuerbescheinigung im ersten Quartal 2021 von uns per Post.

Auf www.moneyou.de/kundenservice/nachricht finden Sie Links zu Seiten, auf denen Ihnen je nach Produkt genau beschrieben wird, wie Sie vorgehen müssen.

Wann bekomme ich meine jährliche Steuerbescheinigung, wenn ich in 2020 meine Konten schließe?

Sollten Sie 2020 Ihre Moneyou Tages- und Festgeldkonten und Depots schließen, haben Sie sofort die Möglichkeit, Ihre Steuerbescheinigung herunterzuladen, bevor Sie die Kundenbeziehung mit Moneyou beenden. 
Haben Sie Ihre Konten im Laufe des Jahres geschlossen, besitzen aber weiterhin eine Kundenbeziehung zu Moneyou? Dann stellen wir Ihnen wie gewohnt die Steuerbescheinigung im ersten Quartal 2021 als PDF-Datei zur Verfügung.

Wenn Sie als Moneyou Go Kunde Ihr Konto 2020  schließen, erhalten Sie die Steuerbescheinigung im ersten Quartal 2021 von uns per Post.

Auf www.moneyou.de/kundenservice/nachricht finden Sie Links zu Seiten, auf denen Ihnen je nach Produkt genau beschrieben wird, wie Sie vorgehen müssen.

Ist ein PDF der Jahressteuerbescheinigung zur Einreichung beim Finanzamt ausreichend?

Ja, der Ausdruck ist dem Finanzamt mit der Steuererklärung einzureichen, wenn Sie die Anlage KAP verwenden.

Informiert Moneyou das Finanzamt?

Moneyou informiert die Finanzbehörden in dem Maße, in dem wir dazu gesetzlich verpflichtet sind. So wird z.B. das Bundeszentralamt für Steuern über die jährliche Summe des in Anspruch genommenen Sparerfreibetrages informiert.

Wie erfolgt die steuerliche Anrechnung der Zinsen für ein Festgeld?

Die Zinsen für das Festgeld erhalten Sie am Ende der jeweiligen Festgeldlaufzeit oder zum Zeitpunkt einer vorzeitigen Beendigung. Falls Steuern anfallen, werden diese dann einbehalten und abgeführt und der verbleibende Zins wird netto ausgeschüttet. Haben Sie einen Freistellungsauftrag eingerichtet, wird keine Abgeltungssteuer (ggfs. jedoch Kirchensteuer) einbehalten und abgeführt.

Die Zinsen auf dem Kontoabschluss stimmen nicht mit den Zinsen auf der Jahressteuerbescheinigung überein. Wie ist das möglich?

Es handelt sich um zwei unterschiedliche Betrachtungsweisen. Die Zinsen auf der Jahressteuerbescheinigung setzen sich aus den erhaltenen Zinsen für das gesamte Kalenderjahr zusammen. Das sind die Zinsen für alle Quartale eines Kalenderjahres. Die Zinsen eines Kontoabschlusses setzen sich aus den tatsächlich gebuchten Zinsen in dem entsprechenden Quartal zusammen. Da die Zinsen für das 4. Quartal eine Wertstellung (Valuta) am Beginn des neuen Jahres haben, sind sie auf dem Kontoabschluss des ersten Quartals des neuen Jahres enthalten. Zu Ihrer Information haben wird diese Buchungen in der unteren Tabelle auf dem Kontoabschluss zusätzlich aufgeführt.

Die Zinsen für das letzte Quartal des Jahres sind nicht im Kontoabschluss enthalten, wohl aber in der Jahressteuerbescheinigung für dieses Jahr. Stimmt da etwas nicht?

Es ist alles in Ordnung. Die Zinsen für das letzte Quartal werden zwar am 31.12. in diesem Jahr gebucht, jedoch mit der Wertstellung (Valuta) am 01.01. des nachfolgenden Jahres. Aus diesem Grund werden die Zinsen erst im Kontoabschluss des ersten Quartals des nachfolgenden Jahres ausgewiesen. Zu Ihrer Information haben wir diese Zinsen in der unteren Tabelle auf dem Kontoabschluss zusätzlich aufgeführt. Steuerlich gehören diese Zinsen jedoch in dieses Jahr. Sie werden gemäß den geltenden steuerlichen Vorschriften in der Steuerbescheinigung für dieses Jahr ausgewiesen und ggf. auch auf einen erteilten Freistellungsauftrag in diesem Jahr in voller Höhe angerechnet.

Kann ich die Jahresabschlussdokumente per E-Mail zugesendet bekommen?

Aus Datenschutzgründen ist es uns nicht möglich, den Kontoabschluss oder die jährliche Steuerbescheinigung als Anhang in einer E-Mail zu versenden.

Als Tages- und Festgeldkunde können Sie Ihren Kontoabschluss und die Jahressteuerbescheinigung über Ihre persönliche Moneyou Seite öffnen und ausdrucken oder auf Ihrem Computer abspeichern. Melden Sie sich auf Ihrer persönlichen Seite an, gehen Sie im Menü zu „Jahresbescheinigungen" und klicken Sie auf „Kontoabschluss" bzw. „Steuerbescheinigung".

Moneyou Go Kunden können die jährliche Steuerbescheinigung unter "Einstellungen" > "Kontoauszüge herunterladen" > "Typ" > "Jährliche Steuerbescheinigung" als PDF-Datei herunterladen.

Warum steht „Kopie“ auf der Jahressteuerbescheinigung?

Moneyou stellt Ihnen die Jahressteuerbescheinigung dauerhaft als PDF auf Ihrer persönlichen Seite bzw. in Ihrer Moneyou Go App zur Verfügung. Wenn Sie das PDF zum ersten Mal herunterladen bzw. ausdrucken, erstellen Sie das Original der jährlichen Steuerbescheinigung. Jeder weitere Download oder Ausdruck ist eine Kopie. Daher lesen Sie auf dem Dokument „Steuerbescheinigung KOPIE". Dieses Dokument wird bei Vorlage vom Finanzamt akzeptiert.

Kann ich für das Jahr 2020 noch eine Nichtveranlagungsbescheinigung einreichen?

Wenn Sie eine Nichtveranlagungsbescheinigung für das laufende Kalenderjahr einreichen möchten, muss uns diese bis zum 13.12.2020 im Original vorliegen. (Gefaxte) Kopien können nicht berücksichtigt werden.

Bitte senden Sie das Original Ihrer NV-Bescheinigung an:
Moneyou
Kundenservice
Postfach 10 15 36
60015 Frankfurt

Die NV-Bescheinigung können Sie bei Ihrem Finanzamt beantragen. Wenn Sie eine NV-Bescheinigung einreichen, ist kein Freistellungsauftrag nötig.

Bei speziellen Fragen zur jährlichen Steuerbescheinigung senden Sie uns bitte eine E-Mail mit genauen Informationen und dem Betreff: „Jahresabschlussrechnung" an jahresabschluss@moneyou.de

Fragen zum Kontoabschluss

Was ist der Kontoabschluss?

Der Kontoabschluss wird vierteljährlich/ jährlich erstellt und zeigt eine Übersicht über die Anfangs- und Schlussstände Ihrer Konten sowie über die erhaltenen Zinsen zum jeweiligen Quartal/ Jahr. Gleichzeitig dient er als formaler Rechnungsabschluss. 

Kunden mit einem Tagesgeldkonto bzw. Festgeld erhalten den Kontoabschluss jährlich, Moneyou Go Kunden vierteljährlich.
Wir bitten Sie, Ihren Kontoauszug auf Richtigkeit zu prüfen. Sollten Sie Einwände zu Ihrem Kontoabschluss haben, wenden Sie sich bitte innerhalb einer Frist von 6 Wochen an unseren Kundenservice unter kundenservice@moneyou.de.

Bekomme ich bei Moneyou einen Kontoabschluss, ab wann und wie?

Für alle Moneyou Kunden wird ein Kontoabschluss zum Ende eines jeden Kalenderjahres erstellt. Sie erhalten Ihren Kontoabschluss für 2020 im ersten Quartal 2021. Moneyou informiert Sie per E-Mail, sobald der Kontoabschluss für Sie bereitsteht.

Als Tagesgeld-, Festgeld- oder Fondskunde melden Sie sich auf Ihrer persönlichen Seite an und folgen dann den Menüpunkten „Jahresbescheinigungen“ / „Kontoabschluss“.
Moneyou Go Kunden erhalten den Kontoabschluss in der App in demselben PDF-Dokument wie die jährliche Steuerbescheinigung unter „Einstellungen“ / „Kontoauszüge herunterladen“ / „jährliche Steuerbescheinigung“.

Sollten Sie 2020 Ihre Moneyou Tages- und Festgeldkonten und Depots schließen, haben Sie sofort die Möglichkeit, Ihren Kontoabschluss herunterzuladen, bevor Sie die Kundenbeziehung mit Moneyou beenden. 
Wenn Sie als Moneyou Go Kunde Ihr Konto 2020  schließen, erhalten Sie die Steuerbescheinigung im ersten Quartal 2021 von uns per Post.

Auf www.moneyou.de/kundenservice/nachricht finden Sie Links zu Seiten, auf denen Ihnen je nach Produkt genau beschrieben wird, wie Sie vorgehen müssen.

Wann bekomme ich meinen Kontoabschluss, wenn ich in 2020 meine Konten schließe?

Sollten Sie 2020 Ihre Moneyou Tages- und Festgeldkonten und Depots schließen, haben Sie sofort die Möglichkeit, Ihren Kontoabschluss herunterzuladen, bevor Sie die Kundenbeziehung mit Moneyou beenden. 
Haben Sie Ihre Konten im Laufe des Jahres geschlossen, besitzen aber weiterhin eine Kundenbeziehung zu Moneyou? Dann stellen wir Ihnen wie gewohnt den Kontoabschluss im ersten Quartal 2021 als PDF-Datei zur Verfügung.

Wenn Sie als Moneyou Go Kunde Ihr Konto 2020  schließen, erhalten Sie den Kontoabschluss im ersten Quartal 2021 von uns per Post.

Auf www.moneyou.de/kundenservice/nachricht finden Sie Links zu Seiten, auf denen Ihnen je nach Produkt genau beschrieben wird, wie Sie vorgehen müssen.

Ab wann kann ich den Kontoabschluss herunterladen?

Moneyou Kunden steht der Kontoabschluss im Laufe des ersten Quartals 2021 zum Download bereit. Über den genauen Zeitpunkt informieren wir Sie per E-Mail.

Als Tagesgeld-, Festgeld- oder Fondskunde melden Sie sich auf Ihrer persönlichen Seite an und folgen dann den Menüpunkten „Jahresbescheinigungen“ / „Kontoabschluss“.
Moneyou Go Kunden erhalten den Kontoabschluss in der App in demselben PDF-Dokument wie die jährliche Steuerbescheinigung unter „Einstellungen“ / „Kontoauszüge herunterladen“ / „jährliche Steuerbescheinigung“.

Sollten Sie 2020 Ihre Moneyou Tages- und Festgeldkonten und Depots schließen, haben Sie sofort die Möglichkeit, Ihren Kontoabschluss herunterzuladen, bevor Sie die Kundenbeziehung mit Moneyou beenden. 
Wenn Sie als Moneyou Go Kunde Ihr Konto 2020  schließen, erhalten Sie die Steuerbescheinigung im ersten Quartal 2021 von uns per Post.

Auf www.moneyou.de/kundenservice/nachricht finden Sie Links zu Seiten, auf denen Ihnen je nach Produkt genau beschrieben wird, wie Sie vorgehen müssen.

Wie kann ich den Kontoabschluss ausdrucken oder herunterladen?

Als Tages- und Festgeldkunde melden Sie sich bitte auf Ihrer persönlichen Seite bei Moneyou an, gehen Sie im Menü zu „Jahresbescheinigungen" und klicken Sie auf „Kontoabschluss". Der Kontoabschluss steht dort als PDF-Datei bereit, die Sie öffnen und ausdrucken oder auf Ihrem Rechner abspeichern können.

Als Moneyou Go Kunden finden Sie Ihren Kontoabschluss zusammen mit der jährlichen Steuerbescheinigung im Laufe des ersten Quartals 2021 in der Moneyou Go App. Beide Dokumente befinden sich in derselben PDF-Datei. Um das Dokument herunterzuladen, gehen Sie bitte auf "Einstellungen" > "Kontoauszüge herunterladen" > "Typ" > "Jährliche Steuerbescheinigung". Das Dokument kann dauerhaft in der App heruntergeladen werden.

Wie setzen sich die Zinsen auf dem Kontoabschluss zusammen?

Bei der Zusammensetzung der Zinsen auf dem Kontoabschluss ist zu unterscheiden zwischen Buchungsdatum und Wertstellung (Valuta) sowie zwischen Bruttozinsen (ohne Steuerabzug) und Nettozinsen (mit Steuerabzug).Der Kontoabschluss enthält alle Zinszahlungen, deren Wertstellung (Valuta) im entsprechendem Quartal lagen. So fällt zum Beispiel die Zinszahlung für Ihr Tagesgeldkonto des 4. Quartals mit Wertstellung zum 01.01. des nächsten Jahres an und ist dementsprechend nicht im Kontoabschluss des 4. Quartals enthalten. Zu Ihrer Information haben wird diese Buchungen in der unteren Tabelle auf dem Kontoabschluss zusätzlich aufgeführt. Darüber hinaus sind die im Kontoabschluss ausgewiesenen Zinsen vor Abzug von Steuern angegeben. Die ggfs. einbehaltenen Steuern entnehmen Sie bitte Ihren Kontoauszügen bzw. der Jahressteuerbescheinigung.

Der Saldo auf dem Kontoabschluss stimmt nicht mit der Übersicht auf der persönlichen Seite überein. Wie ist das möglich?

Es ist alles in Ordnung. Der Kontoabschluss enthält alle im entsprechenden Quartal tatsächlich gebuchten Zinsen. Das umfasst Zinszahlungen, deren Wertstellung (Valuta) im entsprechenden Quartal lagen. Die Zinszahlung für das 4. Quartal 2020 ist zum Beispiel erst im Kontoabschluss des ersten Quartals 2021 zu finden, da diese Zinszahlung mit Wertstellung 01.01.2021 erfolgt. Zu Ihrer Information haben wird diese Buchungen in der unteren Tabelle auf dem Kontoabschluss zusätzlich aufgeführt.

Bei speziellen Fragen zum Kontoabschluss senden Sie uns bitte eine E-Mail mit genauen Informationen und dem Betreff: „Jahresabschlussrechnung" an jahresabschluss@moneyou.de