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Jahresabschluss

Sehr geehrte Kunden,

auf dieser Seite finden Sie Antworten auf die wichtigsten Fragen zur Jahressteuerbescheinigung und zum Kontoabschluss für das Jahr 2019.

Haben Sie Fragen zum Einloggen, klicken Sie bitte hier.


Fragen zur Steuerbescheinigung

Was ist die jährliche Steuerbescheinigung?

Die jährliche Steuerbescheinigung enthält die steuerlich relevanten Daten Ihrer Konten bei Moneyou. Sie benötigen diese Bescheinigung, falls Sie im Rahmen Ihrer Steuererklärung die Anlage KAP einreichen. In diesem Fall drucken Sie die Jahressteuerbescheinigung aus und senden Sie sie zusammen mit Ihrer Steuererklärung an Ihr zuständiges Finanzamt.

Bekomme ich bei Moneyou eine jährliche Steuerbescheinigung, ab wann und wie?

Für alle Kunden wird eine Jahressteuerbescheinigung zum Ende eines jeden Kalenderjahres erstellt. Sie können das Dokument im Laufe des ersten Quartals 2020 downloaden. Moneyou informiert Sie per E-Mail, sobald die jährliche Steuerbescheinigung für Sie bereitsteht.

Als Tages- oder Festgeldkunde melden Sie sich bitte auf Ihrer persönlichen Seite an und folgen dann den Menüpunkten „Jahresbescheinigungen" / „Steuerbescheinigung".

Moneyou Go Kunden können die Jahressteuerbescheinigung in der App unter "Einstellungen" > "Kontoauszüge herunterladen" > "Typ" > "Jährliche Steuerbescheinigung" herunterladen.

Bekomme ich eine jährliche Steuerbescheinigung, wenn ich im Laufe des Jahres meine Konten geschlossen habe?

Wenn Sie im Laufe des Jahres Ihr Tages- oder Festgeldkonto schliessen,  können Sie Ihre jährliche Steuerbescheinigung während der Auflösung Ihrer Kundenbeziehung öffnen und ausdrucken oder auf Ihrem Computer abspeichern.

Haben Sie im Laufe des Jahres Ihr Tages- oder Festgeldkonto geschlossen, sind aber weiterhin Moneyou Kunde? Dann können Sie sich wie bisher zu Beginn des neuen Jahres auf Ihrer persönlichen Seite einloggen und die Jahressteuerbescheinigung ausdrucken oder downloaden.

Moneyou Go Kunden können ihre jährliche Steuerbescheinigung bei der Kündigung bei unserem Kundenservice telefonisch oder per E-Mail in Auftrag geben. Alternativ können Sie das Dokument auch später bei unserem Kundenservice via E-Mail anfragen. Bitte senden Sie die E-Mail in diesem Fall von der bei Moneyou hinterlegen E-Mail-Adresse.

Ist ein PDF der Jahressteuerbescheinigung zur Einreichung beim Finanzamt ausreichend?

Ja, der Ausdruck ist dem Finanzamt mit der Steuererklärung einzureichen, wenn Sie die Anlage KAP verwenden.

Informiert Moneyou das Finanzamt?

Moneyou informiert die Finanzbehörden in dem Maße, in dem wir dazu gesetzlich verpflichtet sind. So wird z.B. das Bundeszentralamt für Steuern über die jährliche Summe des in Anspruch genommenen Sparerfreibetrages informiert.

Wie erfolgt die steuerliche Anrechnung der Zinsen für ein Festgeld?

Am Ende der Laufzeit eines Festgeldes werden die Zinsen berechnet und gutgeschrieben. Falls Steuern anfallen, werden diese dann einbehalten und abgeführt und der verbleibende Zins wird netto ausgeschüttet oder wieder angelegt (wie von Ihnen beim Einrichten angegeben). Haben Sie einen Freistellungsauftrag eingerichtet, dessen Betrag höher ist als die aufgelaufenen Zinsen, wird keine Abgeltungssteuer (ggf. jedoch Kirchensteuer) einbehalten und abgeführt.

Bis wann bleiben der Kontoabschluss bzw. die jährliche Steuerbescheinigung sichtbar?

Der Kontoabschluss und die jährliche Steuerbescheinigung bleiben für Tages- und Festgeldkunden immer auf ihrer persönlichen Moneyou Seite sichtbar.

Moneyou Go Kunden können die Jahressteuerbescheinigung immer in der Moneyou Go App abrufen.

Die Zinsen auf dem Kontoabschluss stimmen nicht mit den Zinsen auf der Jahressteuerbescheinigung überein. Wie ist das möglich?

Es handelt sich um zwei unterschiedliche Betrachtungsweisen. Die Zinsen auf der Jahressteuerbescheinigung setzen sich aus den erhaltenen Zinsen für das gesamte Kalenderjahr zusammen. Das sind die Zinsen für alle Quartale des Jahres 2019. Die Zinsen eines Kontoabschlusses setzen sich aus den tatsächlich gebuchten Zinsen in dem entsprechenden Quartal zusammen. Da die Zinsen für das 4. Quartal eine Wertstellung (Valuta) am Beginn des neuen Jahres haben, sind sie auf dem Kontoabschluss des ersten Quartals des neuen Jahres enthalten. Zu Ihrer Information haben wird diese Buchungen in der unteren Tabelle auf dem Kontoabschluss zusätzlich aufgeführt.

Die Zinsen für das letzte Quartal des Jahres sind nicht im Kontoabschluss enthalten, wohl aber in der Jahressteuerbescheinigung für dieses Jahr. Stimmt da etwas nicht?

Es ist alles in Ordnung. Die Zinsen für das letzte Quartal werden zwar am 31.12. in diesem Jahr gebucht, jedoch mit der Wertstellung (Valuta) am 01.01. des nachfolgenden Jahres. Aus diesem Grund werden die Zinsen erst im Kontoabschluss des ersten Quartals des nachfolgenden Jahres ausgewiesen. Zu Ihrer Information haben wir diese Zinsen in der unteren Tabelle auf dem Kontoabschluss zusätzlich aufgeführt. Steuerlich gehören diese Zinsen jedoch in dieses Jahr. Sie werden gemäß den geltenden steuerlichen Vorschriften in der Steuerbescheinigung für dieses Jahr ausgewiesen und ggf. auch auf einen erteilten Freistellungsauftrag in diesem Jahr in voller Höhe angerechnet.

Kann ich die Jahresabschlussdokumente per E-Mail zugesendet bekommen?

Aus Datenschutzgründen ist es uns nicht möglich, den Kontoabschluss oder die jährliche Steuerbescheinigung als Anhang in einer E-Mail zu versenden.

Als Tages- und Festgeldkunde können Sie Ihren Kontoabschluss und die Jahressteuerbescheinigung über Ihre persönliche Moneyou Seite öffnen und ausdrucken oder auf Ihrem Computer abspeichern. Melden Sie sich auf Ihrer persönlichen Seite an, gehen Sie im Menü zu „Jahresbescheinigungen" und klicken Sie auf „Kontoabschluss" bzw. „Steuerbescheinigung".

Moneyou Go Kunden können die jährliche Steuerbescheinigung unter "Einstellungen" > "Kontoauszüge herunterladen" > "Typ" > "Jährliche Steuerbescheinigung" als PDF-Datei herunterladen.

Warum steht „Kopie“ auf der Jahressteuerbescheinigung?

Moneyou stellt Ihnen die Jahressteuerbescheinigung dauerhaft als PDF auf Ihrer persönlichen Seite bzw. in Ihrer Moneyou Go App zur Verfügung. Wenn Sie das PDF zum ersten Mal herunterladen bzw. ausdrucken, erstellen Sie das Original der jährlichen Steuerbescheinigung. Jeder weitere Download oder Ausdruck ist eine Kopie. Daher lesen Sie auf dem Dokument „Steuerbescheinigung KOPIE". Dieses Dokument wird bei Vorlage vom Finanzamt akzeptiert.

Kann ich auch eine Nichtveranlagungsbescheinigung einreichen?

Selbstverständlich können Sie auch eine Nichtveranlagungsbescheinigung einreichen. Diese müssen Sie bei Ihrem Finanzamt beantragen, sie ist maximal drei Jahre gültig. Wenn Sie eine Nichtveranlagungsbescheinigung einreichen, ist kein Freistellungsauftrag nötig.

Bei speziellen Fragen zur jährlichen Steuerbescheinigung senden Sie uns bitte eine E-Mail mit genauen Informationen und dem Betreff: „Jahresabschlussrechnung" an jahresabschluss@moneyou.de

Fragen zum Kontoabschluss

Was ist der Kontoabschluss?

Der Kontoabschluss wird vierteljährlich erstellt und zeigt eine Übersicht über die  Quartalsanfangs- und Quartalsschlussstände Ihrer Konten sowie über die erhaltenen Zinsen. Gleichzeitig dient er als formaler Rechnungsabschluss. Wir bitten Sie, Ihren Kontoauszug auf Richtigkeit zu prüfen. Sollten Sie Einwände zu Ihrem Kontoabschluss haben, wenden Sie sich bitte innerhalb einer Frist von 6 Wochen an unseren Kundenservice unter kundenservice@moneyou.de.

Bekomme ich bei Moneyou einen Kontoabschluss, ab wann und wie?

Für alle Kunden wird ein Kontoabschluss zum Ende eines jeden Quartals erstellt. Der Kontoabschluss zum Ende des Kalenderjahres 2019 wird im Laufe des ersten Quartals 2020 bereitgestellt. Moneyou informiert Sie per E-Mail, sobald der Kontoabschluss für Sie bereitsteht.

Als Tages- oder Festgeldkunde melden Sie sich bitte auf Ihrer persönlichen Seite an und folgen den Menüpunkten "Jahresbescheinigungen / Kontoabschluss".

Moneyou Go Kunden erhalten den Kontoabschluss in demselben PDF-Dokument wie die jährliche Steuerbescheinigung. Sie können das PDF unter "Einstellungen" > "Kontoauszüge herunterladen" > "Typ" > "Jährliche Steuerbescheinigung" herunterladen.

Bekomme ich den Kontoabschluss, wenn ich im Laufe des Jahres meine Konten geschlossen habe?

Wenn Sie im Laufe des Jahres Ihr Tages- oder Festgeldkonto schliessen, können Sie den Kontoabschluss und Ihre jährliche Steuerbescheinigung während der Auflösung Ihrer Kundenbeziehung öffnen und ausdrucken oder auf Ihrem Computer abspeichern.

Haben Sie im Laufe des Jahres Ihr Tages- oder Festgeldkonto geschlossen, sind aber weiterhin Moneyou Kunde? Dann können Sie sich wie bisher zu Beginn des neuen Jahres auf Ihrer persönlichen Seite einloggen und den Kontoabschluss ausdrucken oder downloaden.

Moneyou Go Kunden können ihren Kontoabschluss und die jährliche Steuerbescheinigung bei der Kündigung bei unserem Kundenservice in Auftrag geben. Alternativ können Sie das Dokument auch später bei unserem Kundenservice via E-Mail anfragen. Bitte senden Sie die E-Mail in diesem Fall von der bei Moneyou hinterlegen E-Mail-Adresse.

Ab wann kann ich den Kontoabschluss herunterladen?

Moneyou Kunden steht der Kontoabschluss im Laufe des ersten Quartals 2020 zum Download bereit. Über den genauen Zeitpunkt informieren wir Sie per Mail.

Als Tages- oder Festgeldkunde melden Sie sich bitte auf Ihrer persönlichen Seite an und folgen dann den Menüpunkten „Jahresbescheinigungen" / „Kontoabschluss". Der Kontoabschluss bleibt dauerhaft auf Ihrer persönlichen Moneyou Seite sicht- und druckbar.

Als Moneyou Go Kunden finden Sie Ihren Kontoabschluss zusammen mit der jährlichen Steuerbescheinigung im Laufe des ersten Quartals 2020 in der Moneyou Go App. Beide Dokumente sind in derselben PDF-Datei. Gehen Sie dazu auf "Einstellungen" > "Kontoauszüge herunterladen" > "Typ" > "Jährliche Steuerbescheinigung". Das Dokument kann dauerhaft in der App heruntergeladen werden.

Wie kann ich den Kontoabschluss ausdrucken oder herunterladen?

Als Tages- und Festgeldkunde melden Sie sich bitte auf Ihrer persönlichen Seite bei Moneyou an, gehen Sie im Menü zu „Jahresbescheinigungen" und klicken Sie auf „Kontoabschluss". Der Kontoabschluss steht dort als PDF-Datei bereit, die Sie öffnen und ausdrucken oder auf Ihrem Rechner abspeichern können.

Als Moneyou Go Kunden finden Sie Ihren Kontoabschluss zusammen mit der jährlichen Steuerbescheinigung im Laufe des ersten Quartals 2020 in der Moneyou Go App. Beide Dokumente befinden sich in derselben PDF-Datei. Um das Dokument herunterzuladen, gehen Sie bitte auf "Einstellungen" > "Kontoauszüge herunterladen" > "Typ" > "Jährliche Steuerbescheinigung". Das Dokument kann dauerhaft in der App heruntergeladen werden.

Wie setzen sich die Zinsen auf dem Kontoabschluss zusammen?

Bei der Zusammensetzung der Zinsen auf dem Kontoabschluss ist zu unterscheiden zwischen Buchungsdatum und Wertstellung (Valuta) sowie zwischen Bruttozinsen (ohne Steuerabzug) und Nettozinsen (mit Steuerabzug).Der Kontoabschluss enthält alle Zinszahlungen, deren Wertstellung (Valuta) im entsprechendem Quartal lagen. So fällt zum Beispiel die Zinszahlung für Ihr Tagesgeldkonto des 4. Quartals mit Wertstellung zum 01.01. des nächsten Jahres an und ist dementsprechend nicht im Kontoabschluss des 4. Quartals enthalten. Zu Ihrer Information haben wird diese Buchungen in der unteren Tabelle auf dem Kontoabschluss zusätzlich aufgeführt. Darüber hinaus sind die im Kontoabschluss ausgewiesenen Zinsen vor Abzug von Steuern angegeben. Die ggfs. einbehaltenen Steuern entnehmen Sie bitte Ihren Kontoauszügen bzw. der Jahressteuerbescheinigung.

Der Saldo auf dem Kontoabschluss stimmt nicht mit der Übersicht auf der persönlichen Seite überein. Wie ist das möglich?

Es ist alles in Ordnung. Der Kontoabschluss enthält alle im entsprechenden Quartal tatsächlich gebuchten Zinsen. Das umfasst Zinszahlungen, deren Wertstellung (Valuta) im entsprechenden Quartal lagen. Die Zinszahlung für das 4. Quartal 2019 ist zum Beispiel erst im Kontoabschluss des ersten Quartals 2020 zu finden, da diese Zinszahlung mit Wertstellung 01.01.2020 erfolgt. Zu Ihrer Information haben wird diese Buchungen in der unteren Tabelle auf dem Kontoabschluss zusätzlich aufgeführt.

Bei speziellen Fragen zum Kontoabschluss senden Sie uns bitte eine E-Mail mit genauen Informationen und dem Betreff: „Jahresabschlussrechnung" an jahresabschluss@moneyou.de